Kriminalität und Unordnung (einschließlich Betrug und Geldwäsche)

1. Erfahrung
1.1. Knox Projects (im Folgenden «Unternehmen») verfügt über langjährige Erfahrung im Schutz von Glücksspielunternehmen vor kriminellem Missbrauch und in der Implementierung umfassender Prozesse und Verfahren zur Betrugs- und Geldwäschebekämpfung sowie umfangreicher Schulungsprogramme für das Personal.

1.2. Zukünftigen Schulungsprogrammen werden Kenntnisse über das Gesetz über Erträge aus Straftaten und Geldwäscheindikatoren zugrunde liegen, die normalerweise in einer Spielumgebung erkannt werden, insbesondere in einer Transaktionsumgebung mit nicht vorhandener Karte.

1.3. Der Direktor ist sich aller Aspekte des Gesetzes über Erträge aus Straftaten und seiner Verantwortlichkeiten voll bewusst und verfügt über gute Voraussetzungen, um Kenntnisse über Maßnahmen und Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu vermitteln, da er große Remote- und Non-Remote-Glücksspielunternehmen in diesem Bereich gesichert hat.

2. Bekämpfung von Geldwäsche und Transaktionsbetrug
2.1. Gaming-Umgebungen sind oft das Ziel von Geldwäschern. Die Geschwindigkeit der Transaktionen und die Nutzung mehrerer Zahlungsabwicklungsoptionen machen Glücksspielunternehmen besonders anfällig für diese Aktivität.

2.2. Daher zielen viele der anfänglichen Handels- und Verfahrensentscheidungen entweder direkt auf die Bekämpfung dieser Bedrohung ab oder die Schutzmaßnahmen werden als Nebenprodukt des gesamten Handels- und Handelsansatzes/der gesamten Handelsstrategie des Unternehmens verbessert.

2.3. ALLE Mitarbeiter erhalten Schulungen zu Geldwäscheindikatoren wie (aber nicht beschränkt auf):

2.3.1. ungewöhnliche Wettmuster;

2.3.2. verdächtige Ein- und Auszahlungsmuster (Größe und Häufigkeit);

2.3.3. Zuverlässigkeit der Kartendaten;

2.3.4. Probleme bei der Kundenverifizierung und Identitätsdiebstahl;

2.3.5. Kontenverknüpfung/Mehrfachabrechnung.

2.4. Alle Fälle mutmaßlicher Geldwäscheversuche müssen dem MLRO gemeldet werden, der Verdacht darf jedoch nicht an den Kunden weitergegeben werden und weitere Maßnahmen müssen auf Zustimmung warten. Das MLRO ist dann für die Kontaktaufnahme und die Übermittlung verdächtiger Aktivitätsberichte verantwortlich. Er wird außerdem dafür sorgen, dass für alle damit zusammenhängenden Meldungen entsprechende Register geführt werden.

2.5. Das Unternehmen wird eine VOLLSTÄNDIGE „Know Your Customer“-Richtlinie umsetzen. Dies wird dazu beitragen, nicht nur Bedrohungen durch Geldwäsche, sondern auch andere Betrugsbedrohungen im Allgemeinen zu bekämpfen. Kunden werden bei der Registrierung und im Allgemeinen auf der unterstützenden, nicht transaktionsorientierten Website darauf hingewiesen, dass das Unternehmen Online-Verifizierungstools nutzt und dass in Fällen, in denen wir die Kriterien nicht erfüllen können, Dokumente zur Identitäts- und Adressverifizierung angefordert werden.

2.6. Weitere wichtige Entscheidungen, die diesen Schutz verbessern werden, umfassen die Festlegung von Schwellenwerten/Geschwindigkeiten für Abhebungsfristen, um von Anfang an die Anforderung von Schecks und der Genehmigung des Direktors vorzusehen, bevor Kartenabhebungen und Banküberweisungen über 3000 EUR in einer einzigen Transaktion verarbeitet werden, maximal 3 (drei). ) tägliche Abhebungen und eine maximale tägliche Gesamtabhebung von 9000 EUR.

2.7. Von der Branche anerkannte Standards, die immer zu einer verstärkten Due Diligence (der Anforderung eines weiteren Identitäts- und Adressnachweises) führen, gelten für Abhebungen von mehr als 3.000 EUR in einem einzigen 24-Stunden-Zeitraum und 9.000 EUR in einem 90-Tage-Zeitraum. Eine einfache Online-Verifizierung ist unter diesen Umständen NICHT akzeptabel.

2.8. Das Unternehmen verfügt außerdem über kein Bargeldelement, wodurch die mit Falschgeld verbundenen Risiken gemindert werden.

2.9. Systeme werden in Betrieb sein, um alle Transaktionen für ein Konto aufzuzeichnen. Diese Kontoverläufe werden einem Programm regelmäßiger und kontinuierlicher Überprüfungen auf Betrugs- und soziale Verantwortungsindikatoren unterzogen. Wenn ungewöhnliche Wettmuster und Gewinnmuster erkannt werden, werden diese auch mit der Anrufhistorie abgeglichen, um sicherzustellen, dass Mitarbeiter nicht mit Kunden zusammenarbeiten oder rechtswidrig handeln.

2.10. Darüber hinaus wird das Unternehmen ein Register derjenigen Kunden führen, die es als besonders risikobehaftet oder politisch exponiert einstuft. Diese Konten werden einer strengeren Prüfung und Häufigkeit von Kontrollen unterzogen.

2.11. Wenn rechtswidriges oder unangemessenes Verhalten von Mitarbeitern festgestellt wird, orientieren sich die Ermittlungs- und Disziplinarverfahren im Allgemeinen an denen, die in den Personalverträgen dargelegt sind, wie es die arbeitsrechtlichen Richtlinien erfordern und die Notwendigkeit, häufiger Maßnahmen wie eine Suspendierung anzuwenden, wenn beispielsweise der Verdacht auf Transaktionsbetrug besteht und diese Aktivitäten sind ein Standardbestandteil der Stellenbeschreibung eines Mitarbeiters.

3. Sicherheit und Überwachung
3.1. Es ist wichtig, in jedem Glücksspielunternehmen angemessene Überwachungsverfahren für Räumlichkeiten, Ausrüstung, Personen, Kommunikation und Transaktionen einzuführen. Das Unternehmen wird eine Reihe von Maßnahmen und Verfahren implementieren, um die Sicherheit in diesen Bereichen zu gewährleisten.

3.2. Das Unternehmen hat eine Anrufaufzeichnungstechnologie installiert. Dies hat mehrere Vorteile, darunter:

3.2.1. Schulung der Mitarbeiter;

3.2.2. Gewährleistung der Genauigkeit der Wett- (Zeitpunkt und Platzierung) und Transaktionsdaten;

3.2.3. Schutz des Kunden- und Markenrufs;

3.2.4. Implementierung robuster und regelmäßiger Überwachungsverfahren, die Absprachen zwischen Mitarbeitern und Kunden verhindern und verhindern.

3.3. Der Schutz von Daten und die Sicherheit von Software und Hardware sind im Allgemeinen von größter Bedeutung für jedes Unternehmen, in dem Transaktionen und Daten in einer Non-Face-to-Face-Umgebung aufgezeichnet werden. Folglich wird das Unternehmen eine übergreifende Richtlinie implementieren: „Verschlüsseln Sie alles, was verschlüsselt werden kann“. Der Zugriff auf freigegebene Laufwerke wird streng begrenzt und überwacht und gegebenenfalls durch ein Passwort geschützt. Es gibt Lösungen/Verfahren zur Datenspeicherung und -sicherung, um sicherzustellen, dass Kundendaten nicht für Dritte zugänglich sind und Datenverluste zuverlässig verhindert werden.

4. Verantwortungsvolle Beziehungen zu Kunden und Unternehmen
4.1. Das Unternehmen wird die Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie die KYC- und AML-Richtlinien auf seiner Website veröffentlichen. Diese beziehen sich insbesondere auf betrügerische Aktivitäten, vorherige Kenntnis eines Ergebnisses oder des wahrscheinlichen Ergebnisses eines Ereignisses sowie auf Angelegenheiten im Zusammenhang mit Spielmanipulationen und verdächtigen Ereignissen. Darin werden die Maßnahmen detailliert beschrieben, die wir ergreifen können, wenn Betrug vermutet oder festgestellt wird, und es wird detailliert beschrieben, inwieweit wir mit Aufsichtsbehörden und Sportverbänden zusammenarbeiten werden, um diese Probleme anzugehen. Dies ermöglicht in diesen Fällen grundsätzlich einen transparenten Kommunikationsprozess mit den Kunden.

4.2. Allerdings räumte der Direktor ein, dass es für den Fall, dass schwere kriminelle Aktivitäten vermutet oder festgestellt werden, auch bei ihm und seinen Mitarbeitern liegt, dafür zu sorgen, dass die dieser Aktivität verdächtigten Personen keinen „Hinweis“ über diesen Verdacht und die nachfolgenden Ermittlungen erhalten, und zwar in einigen Fällen , werden alternative Ansätze erforderlich sein. Es werden angemessene Personalschulungen und Eskalationsverfahren vorhanden sein.

4.3. Das Unternehmen wird alle erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um die Ordnungsmäßigkeit seiner Beziehungen zu anderen Unternehmen sicherzustellen. Dies erfordert einen standardisierten Due-Diligence-Ansatz, der gegebenenfalls häufig mit Geheimhaltungsvereinbarungen einhergeht. Dies erfordert die standardmäßige Offenlegung von Eigentums- und Managementstrukturen, Angaben zur Unternehmensgründung sowie Adresse und Kontaktdaten. Einzelheiten zu diesen Untersuchungen werden in Vorlagen erfasst und Aufzeichnungen aufbewahrt.