CRIMINALITÉ ET TROUBLES (INCORPORANT LA FRAUDE ET LA LBC)

1. Expérience
1.1. Knox Projects (ci-après – «la Société») possède une longue expérience dans la protection des entreprises de jeux contre les abus criminels et dans la mise en œuvre de vastes processus, procédures et programmes approfondis de formation du personnel en matière de lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent.

1.2. Les futurs programmes de formation reposeront sur la connaissance des indicateurs de la loi sur les produits de la criminalité et du blanchiment d'argent généralement détectés dans un environnement de jeu, en particulier dans un environnement transactionnel sans carte.

1.3. Le directeur est pleinement conscient de tous les aspects de la loi sur les produits du crime et de ses responsabilités et est bien placé pour transmettre ses connaissances sur les mesures et les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, ayant sécurisé d'importantes entreprises de jeux à distance et à distance dans ce domaine.

2. Lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude transactionnelle
2.1. Les environnements de jeu sont souvent ciblés par ceux qui souhaitent blanchir de l’argent. La rapidité des transactions et l’utilisation de multiples options de traitement des paiements rendent les entreprises de jeux particulièrement vulnérables à cette activité.

2.2. En conséquence, bon nombre des décisions commerciales et procédurales initiales visent soit directement à lutter contre cette menace, soit les protections sont renforcées en tant que sous-produit de l’approche/stratégie commerciale et commerciale globale adoptée par l’entreprise.

2.3. TOUS les membres du personnel recevront une formation sur les indicateurs de blanchiment d'argent tels que (mais sans s'y limiter) :

2.3.1. des modèles de paris inhabituels ;

2.3.2. les schémas de dépôts et de retraits suspects (taille et fréquence) ;

2.3.3. fiabilité des données de la carte ;

2.3.4. problèmes de vérification des clients et vol d’identité ;

2.3.5. liaison de comptes/comptabilité multiple.

2.4. Tous les cas de tentatives suspectées de blanchiment d'argent doivent être signalés au MLRO, mais ces soupçons ne doivent pas être transmis au client et d'autres actions doivent attendre le consentement. Le MLRO est ensuite chargé d'assurer la liaison et de soumettre les rapports d'activités suspectes. Il veillera également à ce que des registres appropriés soient tenus pour tous les rapports connexes.

2.5. La société mettra en œuvre une politique COMPLÈTE « Connaissez votre client ». Cela aidera à lutter non seulement contre les menaces de blanchiment d’argent, mais aussi contre d’autres menaces de fraude en général. Les clients seront informés lors de l'inscription et généralement sur le site Web non transactionnel de support que la Société utilisera des outils de vérification en ligne et que dans les cas où nous ne sommes pas en mesure de satisfaire aux critères, des documents de vérification d'identité et d'adresse seront demandés.

2.6. D'autres décisions clés qui renforceront ces protections incluent la définition de seuils/vitesses de période pour les retraits afin d'inclure dès le départ l'exigence de chèques et de l'approbation du directeur avant de traiter les retraits par carte et les virements bancaires de plus de 3 000 EUR en une seule transaction, un maximum de 3 (trois ) des retraits quotidiens et un retrait quotidien maximum global de 9 000 EUR.

2.7. Les normes acceptées par l'industrie qui conduiront toujours à une diligence raisonnable renforcée (l'exigence de preuves supplémentaires d'identité et d'adresse) seront des retraits supérieurs à 3 000 EUR sur une seule période de 24 heures et à 9 000 EUR sur une période de 90 jours. Une simple vérification en ligne ne sera PAS acceptable dans ces circonstances.

2.8. L’entreprise ne comportera également aucun élément en espèces, atténuant ainsi les risques associés à la fausse monnaie.

2.9. Des systèmes fonctionneront pour enregistrer toutes les transactions d’un compte. Ces historiques de comptes feront l'objet d'un programme de contrôles réguliers et continus par rapport aux indicateurs de fraude et de responsabilité sociale. Lorsque des modèles de paris et de gains inhabituels sont détectés, ceux-ci seront également comparés à l'historique des appels pour garantir que le personnel n'est pas de connivence avec les clients ou n'agit pas de manière illicite.

2.10. L'entreprise tiendra également un registre des clients qu'elle identifie comme à haut risque ou politiquement exposés. Ces comptes seront soumis à un examen plus minutieux et à des contrôles plus fréquents.

2.11. En général, lorsqu'un comportement illégal ou inapproprié de la part du personnel est identifié, les procédures d'enquête et disciplinaires suivront celles décrites dans les contrats du personnel, comme l'exigent les directives du droit du travail et la nécessité de recourir plus largement à des mesures telles que la suspension lorsque, par exemple, une fraude transactionnelle est suspectée. et ces activités font partie intégrante de la description de poste d'un employé.

3. Sécurité et surveillance
3.1. Il est essentiel de mettre en œuvre des procédures de surveillance adéquates dans toute entreprise de jeux de hasard au niveau des locaux, des équipements, des personnes, des communications et des transactions. La société mettra en œuvre une série de mesures et de procédures pour assurer la sécurité et la sûreté dans ces zones.

3.2. L'entreprise a installé une technologie d'enregistrement d'appels. Cela présente de multiples avantages, notamment :

3.2.1. la formation du personnel;

3.2.2. garantir l'exactitude des données de pari (timing et placement) et de transaction ;

3.2.3. protection de la réputation des clients et de la marque ;

3.2.4. mise en œuvre de procédures de contrôle robustes et fréquentes qui permettront de prévenir et de dissuader la collusion entre le personnel et les clients.

3.3. La protection des données et la sécurité des logiciels et du matériel sont généralement une préoccupation majeure pour toute entreprise où les transactions et les données sont enregistrées dans un environnement non-face à face. Par conséquent, la Société mettra en œuvre une politique globale de « Chiffrer tout ce qui peut être chiffré ». L'accès aux Drive partagés sera strictement limité et surveillé et, le cas échéant, protégé par mot de passe. Des solutions/procédures de stockage et de sauvegarde des données existent pour garantir que les données client ne sont pas accessibles à des tiers et empêchent de manière fiable la perte de données.

4. Relations responsables avec les clients et les entreprises
4.1. La société publiera les conditions générales ainsi que les politiques KYC et AML sur son site Web. Celles-ci feront spécifiquement référence aux activités frauduleuses, à la connaissance préalable d'un résultat ou du résultat probable d'un événement et aux questions liées aux matchs truqués et aux événements suspects. Il détaillera les mesures que nous pouvons prendre en cas de suspicion ou d'identification de tricherie et détaillera la mesure dans laquelle nous coopérerons avec les régulateurs et les instances dirigeantes du sport pour résoudre ces problèmes. Cela permettra en général un processus de communication transparent avec les clients dans ces cas-là.

4.2. Cependant, le directeur a reconnu que dans le cas où une activité criminelle grave est suspectée ou identifiée, il incombe également à lui-même et au personnel de ne pas « informer » les personnes soupçonnées de cette activité de ces soupçons et des enquêtes ultérieures et que dans certains cas , des approches alternatives seront nécessaires. Une formation appropriée du personnel et des procédures de remontée d'informations seront en place.

4.3. La société prendra toutes les mesures nécessaires pour garantir le bien-fondé de ses relations avec d'autres entreprises. Cela impliquera une approche standardisée de diligence raisonnable, souvent accompagnée d'accords de non-divulgation, le cas échéant. Cela nécessitera la divulgation par défaut des structures de propriété et de gestion, des détails de la constitution de la société, de l’adresse et des coordonnées. Les détails de ces enquêtes seront modélisés et des dossiers seront conservés.