CRIMINALITÀ E DISORDINE (INCORPORANDO FRODE E AML)

1. Esperienza
1.1. Knox Projects (di seguito – «Società») ha una lunga esperienza nella protezione delle attività di gioco da abusi criminali e nell'implementazione di ampi processi, procedure antifrode e antiriciclaggio e programmi estesi di formazione del personale.

1.2. Alla base dei futuri programmi di formazione ci sarà la conoscenza degli indicatori Proceeds of Crime Act e di riciclaggio di denaro solitamente rilevati in un ambiente di gioco, in particolare in un ambiente transazionale con carta non presente.

1.3. Il direttore è pienamente consapevole di tutti gli aspetti del Proceeds of Crime Act e delle sue responsabilità ed è nella posizione ideale per impartire la conoscenza delle misure e dei requisiti antiriciclaggio avendo assicurato le principali attività di gioco a distanza e non a distanza in questo campo.

2. Antiriciclaggio e frode nelle transazioni
2.1. Gli ambienti di gioco sono spesso presi di mira da coloro che desiderano riciclare denaro. La velocità delle transazioni e l’uso di molteplici opzioni di elaborazione dei pagamenti rendono le aziende di gioco particolarmente vulnerabili a questa attività.

2.2. Di conseguenza, molte delle decisioni commerciali e procedurali iniziali sono direttamente finalizzate a combattere questa minaccia oppure le protezioni vengono rafforzate come sottoprodotto dell’approccio/strategia commerciale e commerciale complessivo adottato dall’azienda.

2.3. TUTTO il personale riceverà una formazione sugli indicatori di riciclaggio di denaro quali (ma non limitati a):

2.3.1. modelli di scommesse insoliti;

2.3.2. modelli di deposito e prelievo sospetti (entità e frequenza);

2.3.3. affidabilità dei dati della carta;

2.3.4. problemi di verifica del cliente e furto di identità;

2.3.5. collegamento di conti/contabilità multipla.

2.4. Tutti i casi di sospetti tentativi di riciclaggio di denaro devono essere segnalati all'MLRO, ma tale sospetto non deve essere trasmesso al cliente e ulteriori azioni devono attendere il consenso. L'MLRO è quindi responsabile del collegamento e dell'invio di segnalazioni di attività sospette. Si assicurerà inoltre che siano tenuti appositi registri per tutte le relative segnalazioni.

2.5. L'Azienda implementerà una politica COMPLETA di "Conosci il tuo cliente". Ciò aiuterà ad affrontare non solo le minacce di riciclaggio di denaro, ma anche altre minacce di frode in generale. I clienti verranno informati al momento della registrazione e in generale sul sito Web non transazionale di supporto che la Società utilizzerà strumenti di verifica online e che, nei casi in cui non siamo in grado di soddisfare i criteri, verranno richiesti documenti di verifica dell'identità e dell'indirizzo.

2.6. Altre decisioni chiave che miglioreranno queste protezioni includono la definizione di soglie/velocità di periodo per i prelievi che includano fin dall'inizio il requisito degli assegni e l'approvazione del direttore prima dell'elaborazione di prelievi con carta e bonifici bancari di oltre 3000 EUR in un'unica transazione, un massimo di 3 (tre ) prelievi giornalieri e un prelievo giornaliero massimo complessivo di 9 000 EUR.

2.7. Gli standard accettati dal settore che porteranno sempre alla due diligence avanzata (il requisito di ulteriore prova di identità e indirizzo) prevederanno prelievi superiori a 3000 EUR in un singolo periodo di 24 ore e 9000 EUR in un periodo di 90 giorni. In queste circostanze la semplice verifica online NON sarà accettabile.

2.8. L’azienda inoltre non avrà alcun elemento in contanti, mitigando i rischi associati al denaro contraffatto.

2.9. I sistemi funzioneranno per registrare tutte le transazioni per un conto. Queste storie dei conti saranno soggette a un programma di controlli regolari e continui contro le frodi e gli indicatori di responsabilità sociale. Laddove vengano rilevati schemi di scommessa e schemi di vincita insoliti, questi verranno anche confrontati con la cronologia delle chiamate per garantire che il personale non sia collusivo con i clienti o agisca in modo illecito.

2.10. La società manterrà inoltre un registro dei clienti che identifica come ad alto rischio o politicamente esposti. Tali conti saranno soggetti a un maggiore controllo e a una maggiore frequenza dei controlli.

2.11. In generale, laddove venga individuato un comportamento illegale o inappropriato da parte del personale, le procedure investigative e disciplinari seguiranno quelle previste nei contratti del personale come previsto dalle direttive in materia di diritto del lavoro e con la necessità di utilizzare con maggiore propensione misure come la sospensione quando ad esempio si sospetta una frode transazionale e tali attività costituiscono una parte standard della descrizione del lavoro di un dipendente.

3. Sicurezza e monitoraggio
3.1. È essenziale implementare adeguate procedure di monitoraggio in qualsiasi attività di gioco per quanto riguarda i locali, le attrezzature, le persone, le comunicazioni e le transazioni. L'Azienda implementerà una serie di misure e procedure per garantire la sicurezza e l'incolumità in queste aree.

3.2. L'azienda ha installato la tecnologia di registrazione delle chiamate. Ciò ha molteplici vantaggi che includono:

3.2.1. formazione del personale;

3.2.2. garantire l'accuratezza delle scommesse (tempistiche e piazzamenti) e dei dati delle transazioni;

3.2.3. tutela della reputazione del cliente e del marchio;

3.2.4. implementazione di procedure di monitoraggio robuste e frequenti che proteggeranno e scoraggeranno la collusione tra personale e clienti.

3.3. La protezione dei dati e la sicurezza del software e dell'hardware in generale sono di primaria importanza per qualsiasi azienda in cui transazioni e dati vengono registrati in un ambiente non faccia a faccia. Di conseguenza, la Società implementerà una politica generale di “Crittografare tutto ciò che può essere crittografato”. L'accesso ai Drive condivisi sarà strettamente limitato e monitorato e, ove opportuno, protetto da password. Esistono soluzioni/procedure di archiviazione e backup dei dati per garantire che i dati del cliente non siano accessibili a soggetti esterni e prevenire in modo affidabile la perdita di dati.

4. Rapporti responsabili con clienti e imprese
4.1. La Società pubblicherà i Termini e le Condizioni insieme alle politiche KYC e AML sul proprio sito web. Questi faranno specifico riferimento ad attività fraudolente, alla conoscenza anticipata di un risultato o al probabile risultato di un evento e alle questioni relative alle partite truccate e agli eventi sospetti. Descriverà in dettaglio le azioni che potremmo intraprendere qualora si sospetti o venga identificato un imbroglio e indicherà in dettaglio la misura in cui collaboreremo con i regolatori e gli organi di governo dello sport per affrontare queste questioni. Ciò consentirà in generale un processo di comunicazione trasparente con i clienti in questi casi.

4.2. Tuttavia, il direttore ha riconosciuto che, nel caso in cui si sospetti o venga identificata un'attività criminale grave, spetta anche a loro e al personale che le persone sospettate di tale attività non siano "informate" su tali sospetti e sulle successive indagini e che in alcuni casi , saranno necessari approcci alternativi. Saranno predisposte adeguate procedure di formazione e di escalation del personale.

4.3. La Società adotterà tutte le misure necessarie per garantire la correttezza dei suoi rapporti con le altre imprese. Ciò comporterà un approccio standardizzato di due diligence spesso accompagnato, ove opportuno, da accordi di non divulgazione. Ciò richiederà la divulgazione predefinita delle strutture di proprietà e di gestione, i dettagli della costituzione della società, l’indirizzo e i dettagli di contatto. I dettagli di queste indagini verranno elaborati e i registri conservati.